Насколько выполним план России по мониторингу биткойна, эфира и Monero?

Российские эксперты обсуждают возможность создания новой платформы мониторинга криптовалюты, которая может позволить Москве частично деанонимизировать
bitcoin (BTC), ethereum (ETH) и такие анонимные токены, как monero (XMR).

Ранее местное СМИ сообщило, что им были получены доказательства того, что Федеральная служба финансового мониторинга (известная как Росфинмониторинг), государственный орган, отвечающий за противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, разработала прототип платформы «частичной» деанонимизации на базе искусственного интеллекта. Сообщается, что платформа позволит чиновникам узнать, кто в России кому отправляет BTC, ETH и другие монеты.

Агентство заявило, что для запуска платформы требуется бюджет в размере более 10 миллионов долларов США.

Согласно информации от “Известий”, Дмитрий Захаров, генеральный директор Moscow Digital School, сказал, что проект Росфинмониторинга мог «технически» работать, но столкнулся с «определенными трудностями» из-за того, что большинство преступников так осторожно заметали свои следы.

Он добавил:

“Преступники делят транзакции на небольшие транзакции, совершаемые по нескольким адресам, прежде чем отправить их на криптобиржи”.

По словам Захарова, для эффективного отслеживания криптовалюты в России «всем участникам рынка» необходимо «действовать сообща», «отмечая токены и замораживая счета на биржах».

Более того, для истинной анонимности большинство любителей конфиденциальности по-прежнему предпочитают заключать сделки за наличные.

СМИ также цитируют юриста, который полагает, что любая платформа мониторинга, которую имеет в виду Росфинмониторинг, скорее всего, будет неэффективной для отслеживания отдельных пользователей и разовых транзакций. Однако его интерфейс с искусственным интеллектом и машинным обучением может помочь ему выявлять незаконные и незарегистрированные криптобиржи и брокерские компании.

Между тем, Александр Бутманов, руководитель блокчейн-фирмы DTI, сказал “Коммерсанту”, что он полагал, что 10 миллионов долларов будет более чем достаточно, чтобы воплотить проект в жизнь, думая, что текущие расходы, вероятно, составят «пару миллионов долларов в год» на оплату персонала и затрат на сервер.

Однако он намекнул, что если реальной целью агентства были организованная преступность и терроризм, то оно выбрало не тот путь с программным обеспечением для мониторинга крипто.

Он считает:

“Процент финансирования терроризма, осуществляемого с использованием криптовалют в России, практически равен нулю, и лишь небольшой процент всех отмытых [в России] денег осуществляется с использованием криптовалюты”.