Крипта и TradFi против санкций — Coinbase
Прозрачный характер криптографии делает ее ужасным выбором для тех, кто хочет избежать санкций, сказал Пол Грюаль, главный юрисконсульт (CLO) крупной криптобиржи Coinbase.
После вторжения России в Украину США и их союзники ввели обширные санкции в отношении ряда российских финансовых учреждений и организаций, в основном пытаясь изолировать страну от мировых рынков.
Однако некоторые предполагают, что Россия может избежать международных санкций, используя криптоактивы — утверждение, которое категорически отвергают ветераны криптовалюты.
В сегодняшнем посте Гревал из Coinbase утверждал, что:
«Транзакции с цифровыми активами отслеживаемы, постоянны и общедоступны, — сказал он. — В результате цифровые активы могут фактически повысить нашу способность обнаруживать и предотвращать уклонение от уплаты налогов по сравнению с традиционной финансовой системой».
Технически крипто-транзакции хранятся в цепочках блоков, которые распределены в цифровом виде, децентрализованы и являются общедоступными.
Общедоступная функция блокчейнов предлагает каждому доступ к некоторым ключевым сведениям о транзакциях, включая информацию о дате и времени транзакций, типе виртуального актива, с которым совершается транзакция, сумме, задействованных адресах кошелька и уникальном идентификаторе транзакции.
Это делает транзакции в блокчейне отслеживаемыми, позволяя тем, у кого есть соответствующие инструменты, даже отслеживать историю транзакций кошелька с самого начала. Существуют даже стратегии, позволяющие властям следить за транзакциями между различными цепочками или через посредников.
Еще одной примечательной особенностью блокчейнов, которая делает их неэффективными для обхода санкций, является их неизменность. Короче говоря, транзакции в блокчейнах являются постоянными и не могут быть изменены или уничтожены.
Указав на это, Гревал пришел к выводу, что маловероятно, что Россия обратится к криптовалюте, чтобы избежать санкций. Он также отметил, что криптовалюта слишком мала для России.
«Только российский центральный банк владеет более чем 630 миллиардами долларов США в основном иммобилизованных резервных активов, — сказал он. — Это больше, чем общая рыночная капитализация всех цифровых активов, кроме одного, и в 5–10 раз превышает общий дневной объем торгов всех цифровых активов».
Тем не менее, юрисконсульт Coinbase заявил, что биржа полна решимости соблюдать санкции, добавив, что они уже предприняли несколько шагов.
Во-первых, биржа пытается устранить проблему в корне, не позволяя находящимся под санкциями физическому или юридическому лицу получить доступ к Coinbase.
«Во время регистрации Coinbase сверяет заявки на учетные записи со списками физических или юридических лиц, в отношении которых введены санкции, в том числе со списками, которые ведутся США, Великобританией, Европейским союзом, ООН, Сингапуром, Канадой и Японией», — сказал Гревал.
Кроме того, биржа регулярно проверяет своих клиентов, чтобы проверить, пользуется ли ее услугами лицо, недавно подвергшееся санкциям. И, наконец, биржа пытается предвидеть угрозы и даже идентифицировать учетные записи, принадлежащие лицам, находящимся под санкциями, за пределами Coinbase.
Гревал заявил, что Coinbase в настоящее время блокирует более 25 000 адресов, связанных с российскими физическими или юридическими лицами, которые, как считается, занимаются незаконной деятельностью.
«Как только мы определили эти адреса, мы передали их правительству для дальнейшей поддержки соблюдения санкций», — добавил он.
