SEC выдвинула обвинения против кредитора DeFi
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила компанию, зарегистрированную на Каймановых островах DeFi Money Market (DMM) и ее топ-менеджеров – двух мужчин из Флориды, в незарегистрированной продаже ценных бумаг на сумму более 30 млн долларов США с использованием смарт-контрактов и децентрализованного финансирования (DeFi).
Источник: iStock/Pgiam
Cогласно сайту компании, DMM уже закрывали по «запросу регулирующих органов».
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) утверждает, что с февраля 2020 года по февраль 2021 года Грегори Кео и Дерек Акри продавали mTokens с 6,25% годовых и «токены управления» DMG, которые якобы давали держателям определенные права голоса, долю в сверхприбыли и возможность получать деньги с перепродажи токенов управления DMG на вторичном рынке.
По данным SEC, компания продавала mTokens в качестве инвестиционных контрактов, а токены DMG в виде инвестиционных контрактов.
Ответчики согласились с приказом о прекращении противоправных действий, который включает в себя изъятие имущества на общую сумму почти 13 миллионов долларов США и штрафы в размере 125 000 долларов США на каждого: Кео и Акри, добавила Комиссия.
По данным SEC, их схема выглядела следующим образом:
- Ответчики объяснили, что DeFi Money Market мог выплачивать проценты и прибыль, потому что он планировал использовать активы инвесторов для покупки активов «реального мира», которые приносят доход – автокредиты, к примеру.
- Ответчики поняли, что DeFi Money Market не может работать так, как было обещано, потому что волатильность цен на цифровые активы, используемые для покупки токенов, создает риск того, что доход, полученный от активов будет недостаточным для покрытия повышения основной суммы инвестора.
- Вместо того, чтобы уведомить инвесторов об этой проблеме, менеджеры исказили информацию о работе компании, в том числе ложно заявив, что DeFi Money Market купила автокредиты, которые они разместили на сайте DeFi Money Market.
- Хотя подсудимые контролировали другую компанию, которая владела автокредитами, DeFi Money Market так и не приобрела доли владения ни в одном из этих кредитов.
- Вместо этого, в постановлении установлено, что ответчики использовали личные средства и средства другой компании, которую они контролировали, для выплаты основной суммы и процентов по погашению mToken.
По словам Габриэля Шапиро, юриста юридической фирмы Belcher, Smolen & Van Loo, он «почти уверен, что это первая акция SEC, в которой токены управления сами по себе являются ценными бумагами».
Он также подчеркнул, что SEC будет утверждать, что APY (годовая процентная доходность) и годовая процентная ставка (APR) – это «обещания», и «каждый отдельный интерфейс DeFi хорошо бы изменил то, как и что в них говорится, добавил заявления об отказе от ответственности».
«Для большинства людей DeFi – один важный урок, о котором я предупреждал в течение многих лет: нельзя просто создать компанию где-то, а формально остаться в США, чтобы избежать применения наших законов», – Коллинз Белтон, управляющий партнер юридической фирмы Brookwood добавил, отметив, что, хотя DMM просто «маскируется под DeFi», этот случай все еще актуален для отрасли.
По словам юриста, из этого случая можно извлечь много уроков «о наличии контролируемой иностранной компании, [токенах управления], потенциально являющиеся ценными бумагами, и мошеннической рекламе».
