Учреждения ЕС достигли соглашения в регулировании «нехостинговых кошельков»
Европейский парламент и Совет Европейского союза достигли предварительного соглашения о Положении о переводе средств (TFR), которое должно обеспечить отслеживание криптовалютных переводов и блокировку транзакций, считающихся подозрительными, что потенциально открывает путь для более жесткого контроля со стороны Европейский Союз.
Законопроект расширяет надзор Брюсселя над так называемыми «неуправляемыми кошельками» или просто обычными кошельками, контролируемыми их владельцами, что многие представители отрасли называют вредной мерой, которая может помешать развитию сектора в Европе.
Об этом говорится в заявлении Европарламента.
«Соглашение расширяет так называемое «правило путешествия», уже существующее в традиционных финансах, на переводы криптоактивов. Это правило требует, чтобы информация об источнике актива и его бенефициаре перемещалась вместе с транзакцией и хранилась на обеих сторонах перевода».
Кроме того, в заявлении отмечалось, что,
«Поставщики услуг криптоактивов (CASP) будут обязаны предоставить эту информацию компетентным органам, если будет проведено расследование по факту отмывания денег и финансирования терроризма».
Участники переговоров от обоих учреждений согласились, что создание публичного реестра для несоответствующих и неконтролируемых CASP, с которыми CASP в ЕС не будет разрешено участвовать в торговле, будет освещено в блоке “Markets in Crypto”, по которому в настоящее время ведутся переговоры.
Для так называемых «нехостинговых кошельков» соглашение предусматривает, что, если клиент получает или отправляет более 1000 евро (1044 доллара США) из такого кошелька, соответствующий CASP должен будет проверить, действительно ли кошелек принадлежит или контролируется привлеченным заказчиком.
«Правила не применяются к переводам от человека к человеку, осуществляемым без провайдера, такого как платформы для торговли биткоинами, или между провайдерами, действующими от своего имени», — говорится в заявлении.
Отраслевые наблюдатели обеспокоены потенциальным влиянием регулирования на крипто-сектор. Однако Патрик Хансен, руководитель отдела стратегии и развития бизнеса в Unstoppable Finance, утверждает, что в соответствии с предложением «не будет обязательной проверки» для «большинства переводов с/на кошельки», и по этой причине «эта ключевая требование («проверка кошелька без хостинга») со стороны парламента ЕС было ослаблено».
В рамках сложного законодательного процесса в ЕС неформальные трехсторонние обсуждения, также известные как трилоги, могут завершиться предварительными соглашениями по проекту законодательства европейскими институтами. Эти соглашения являются неформальными, и впоследствии они должны быть официально одобрены каждым из трех институтов: парламентом, советом и европейской комиссией.
Последнее событие произошло вскоре после того, как ЕС обнародовал планы по созданию специального органа по борьбе с отмыванием денег (AMLA). По предложению Совета, орган должен иметь возможность осуществлять прямой надзор за отдельными видами кредитно-финансовых организаций. К ним относятся поставщики услуг криптоактивов, «если они считаются рискованными».
