DeFi Стейкинг: Что Это и Как на Нем Заработать?

В последние годы в сфере блокчейна и криптовалют произошла эволюция, которая открыла много возможностей в отрасли децентрализованных финансов (DeFi). Среди множества инновационных предложений в рамках DeFi стейкинг приобрел известность как доходная стратегия и средство для улучшения безопасности работы блокчейна. Этот материал посвящен DeFi стейкингу, и в нем изучим механику этого явления, различные положительные черты и риски.

DeFi-стейкинг что это такое?

Стейкинг DeFi – более краткое название стратегии «стейкинг децентрализованных финансов». Она относится к практике работы с блокчейном, когда блокируются криптовалютные активы для поддержки его операций. Также в этом случае проверяются транзакции, а за это пользователи или инвестор получает вознаграждение. В отличие от традиционных механизмов доказательства работы (PoW) или доказательства доли (PoS), стейкинг DeFi опирается на смарт-контракты и работает без разрешений.

Как выглядит процесс стейкинга DeFi

• Выбор активов для ставок. Участники экосистемы DeFi ставок выбирают конкретные криптовалюты. Эти активы часто называют «токенами ставок» и могут различаться в зависимости от платформы блокчейна.
• Блокировка средств. Стейкеры блокируют выбранные ими токены в смарт-контракте. Этот контракт действует как автоматизированный посредник, регулирующий условия процесса размещения ставок.
• Проверка сети. В зависимости от конкретного блокчейна заинтересованные лица могут нести ответственность за проверку транзакций. Этот процесс может включать в себя такие действия, как предложение новых блоков, проверка транзакций и также работу с безопасностью сети.
• Получение вознаграждений. Стейкеры получают доход, потому что участвуют в работе сети. Награды обычно предоставляются в виде дополнительных токенов, которые распределяются на основе заранее определенных правил, определенных смарт-контрактом.

Где можно заняться DeFi стейкингом: популярные платформы

Поскольку сфера децентрализованных финансов продолжает менять финансовый ландшафт, ставки DeFi действительно стали популярны среди криптоэнтузиастов. С ростом числа платформ, выходящих на рынок, возрастают и трудности с выбором конкретной из множества варинатов. В этой части мы рассмотрим некоторые из наиболее авторитетных и удобных платформ, на которых вы можете участвовать в ставках DeFi.

Ethereum 2.0

Ethereum 2.0, часто называемый Eth2 или Serenity, представляет собой обновление сети Ethereum, в котором представлен механизм консенсуса «доказательство доли» (PoS). Этот переход знаменует собой значительный отход от текущей модели доказательства работы (PoW). Стейкеры Ethereum 2.0 проверяют транзакции, поддерживают безопасность сети и, в свою очередь, получают вознаграждение в виде ETH. Платформа долгожданная и призвана произвести революцию в сфере DeFi.

Binance Smart Chain

Binance Smart Chain (BSC) быстро завоевала популярность благодаря совместимости с биржей Binance и низким комиссиям за транзакции. BSC предлагает ряд возможностей для ставок DeFi (например, тот же defi-стейкинг на binance), позволяя пользователям делать ставки на различные токены и получать вознаграждения. Вы можете заняться defi стейкингом на Venus или PancakeSwap — это две крайне известные платформы DeFi на BSC, предлагающие услуги по стейкингу.

Cardano

Cardano часто называют блокчейном «третьего поколения». Здесь используется уникальный механизм консенсуса PoS, известный как Ouroboros. Система ставок Cardano позволяет держателям токена ADA участвовать в обеспечении безопасности сети и получать вознаграждения за ставки. Этот процесс удобен для пользователя и доступен на таких кошельках, как Daedalus и Yoroi.

Polkadot

Polkadot — это многоступенчатая блокчейн-платформа, которая облегчает взаимодействие между различными цепочками. Ставки на Polkadot предполагают связывание токенов DOT для защиты сети и участия в ее управлении. Пользователи могут выбирать из различных поставщиков ставок, что делает его универсальным вариантом для энтузиастов DeFi.

Algorand

Algorand — это блокчейн-платформа, известная своими высокопроизводительными возможностями и чистым механизмом консенсуса PoS. Ставка на Algorand предполагает участие в протоколе консенсуса и получение вознаграждений в виде токенов ALGO. Простота платформы и надежная безопасность делают ее привлекательным вариантом для стейкеров DeFi.

Tezos

Tezos — это самонастраивающаяся блокчейн-платформа, использующая механизм консенсуса PoS. Ставка на Tezos, также известная как «запекание», предполагает делегирование токенов XTZ валидатору. Бейкеры (валидаторы) проверяют и создают новые блоки, а делегаторы получают долю вознаграждения. Tezos предлагает удобный процесс размещения ставок через различные кошельки и платформы.

Поскольку стейкинг DeFi набирает обороты, выбор правильной платформы имеет решающее значение для успешного стейкинга. Каждая из упомянутых платформ предлагает уникальные функции, пользовательские интерфейсы и потенциальные вознаграждения. Самостоятельно также всегда нужно изучить каждый потенциальный вариант и выбрать платформу, которая соответствует вашим намерениям. Сделав правильный выбор, вы сможете отправиться в увлекательное путешествие в мир ставок DeFi.

Отличия DeFi-стейкинга от обычного стейкинга

С появлением децентрализованного финансирования (DeFi) появилась новая форма ставок, обладающая уникальными функциями и преимуществами. Чтобы рассказать о ключевых различиях между ставками DeFi и традиционными ставками, следует выделить несколько критериев.

Определение: ставки в DeFi против традиционного стейкинга

Мы уже знаем, что традиционный стейкинг, распространенный в сетях блокчейнов, таких как Cardano, Tezos и Polkadot, предполагает, что пользователи блокируют некоторую часть своих активов, чтобы способствовать работе различный сетей.

Также очевидно, что стейинг в отрасли децентрализованного финансирования (DeFi) — это сравнительно новая концепция в криптовалютном пространстве. Он работает на платформах блокчейнов, разработанных специально для приложений DeFi, таких как Ethereum, Binance Smart Chain и других. Стейкинг криптовалют позволяет пользователям блокировать свои токены в смарт-контрактах, чтобы защитить сеть, участвовать в управлении и получать вознаграждения.

В отличие от традиционного, стейкинг DeFi часто включают в себя более широкий спектр финансовой деятельности, такой как фарминг, предоставление ликвидности и многое другое. Из общего стоит отметить, что каждый из вариантов может быть бессрочным. Так, при бессрочном defi стейкинге, точно так же можно разместить свои активы и не указывать дату окончания участия.

Назначение и структура сети

Традиционный стейкинг работает в сетях блокчейнов, которые не обязательно были созданы исключительно для стейкинга. Эти сети могут служить нескольким целям, например, выполнять смарт-контракты или обеспечивать децентрализованные приложения (dApps). Напротив, платформы ставок DeFi специально разработаны для децентрализованной финансовой деятельности, что позволяет осуществлять более широкий спектр финансовых взаимодействий.

Варианты использования и действия

Стейкинг DeFi охватывает более широкий спектр финансовой деятельности, помимо стейкинга. Пользователи могут участвовать в выращивании урожая, предоставлении ликвидности, кредитовании, займах и многом другом в экосистеме DeFi. Традиционный стейкинг, хотя и обеспечивает вознаграждение, как правило, больше ориентирован на проверку и безопасность сети блокчейна.

Смарт-контракты и автоматизация

Стейкинг DeFi в значительной степени зависит от этого вида алгоритмов, потому что они облегчают процесс размещения ставок. Эти контракты автоматически регулируют условия ставок, включая распределение вознаграждений. Традиционный стейкинг может включать в себя более простые механизмы размещения ставок с меньшим количеством автоматизированных процессов.

Объемы риска и заработка

Стейкинг DeFi из-за более широкого спектра деятельности может быть связан с более высокими рисками по сравнению с традиционным стейкингом. Пространство DeFi известно своими инновациями и высоким потенциалом прибыли, но оно также отличается более высоким уровнем волатильности и сложности. Традиционное размещение ставок, хотя оно обычно считается более простым, может предложить меньшие потенциальные вознаграждения.

Как DeFi стейкинга, так и традиционный вариант предлагают людям возможность участвовать в сетях блокчейнов и получать вознаграждения. Выбор между ними зависит от индивидуальных предпочтений, толерантности к риску и конкретной рассматриваемой сети блокчейна. Понимание различий между этими двумя формами ставок имеет решающее значение для принятия обоснованных решений в постоянно развивающемся мире криптовалют.

Преимущества DeFi-стейкинга

• Пассивный доход. Ставки DeFi дают держателям криптовалюты возможность получать пассивный доход за счет использования своих существующих активов. Это особенно привлекательно для людей, которые стремятся диверсифицировать свои потоки доходов.
• Безопасность и стабильность сети. Стейкинг активно способствует безопасности и стабильности сети блокчейна. Участвуя в процессе проверки, заинтересованные стороны играют решающую роль в защите целостности сети.
• Сохранение ликвидности. В отличие от других методов получения дохода от криптовалют, стейкинг позволяет пользователям сохранять право собственности и доступ к своим активам. Это означает, что стейкеры могут вывести свои токены в любое время, обеспечивая определенный уровень гибкости.

Какие криптовалюты можно использовать?

Мир ставок DeFi переполнен различными возможностями и активами. Выбор криптовалюты может существенно повлиять на ваш опыт стейкинга. Хотя перечисленные активы являются популярным выбором для многих инвесторов, важно отслеживать появление и новых проектов, которые могут предлагать уникальные возможности. Прежде чем приступить к стейкингу мы всегда советует посвятить некоторое время изучению всех вопросов и доступных активов. Это важно делать не только для того, чтобы получить максимальную прибыль, но и чтобы не потерять уже заработанное.

Cosmos (АТОМ)

Cosmos — это модульная блокчейн-платформа, предназначенная для взаимодействия между независимыми блокчейнами. ATOM, собственная криптовалюта Cosmos, позволяет владельцам участвовать в стейкинге. Валидаторы в сети Cosmos предлагают и проверяют блоки, а держатели ATOM могут делегировать свои токены валидаторам для получения вознаграждений. Акцент Cosmos на подключенной и масштабируемой экосистеме блокчейнов делает ее интригующим выбором для ставок DeFi.

Avalanche (AVAX)

Avalanche — это децентрализованная платформа, использующая уникальный механизм консенсуса, который сообразно называют консенсусом Avalanche. Владельцы токенов AVAX могут делать ставки, делегируя свои токены валидаторам. Валидаторы в сети Avalanche защищают сеть и предлагают новые блоки. Высокая пропускная способность и низкая задержка Avalanche делают его отличным вариантом для инветоров, ищущих высокую эффективность на рынке.

Solana (SOL)

Solana — это высокопроизводительная блокчейн-платформа, известная своей масштабируемостью и скоростью. SOL, собственная криптовалюта Solana, разумеется, дает доступ к вариантам стейкинга. Валидаторы в сети Solana проверяют транзакции и создают новые блоки, а держатели SOL могут делегировать свои токены валидаторам для получения вознаграждений. Акцент Solana на высокоскоростных транзакциях и масштабируемости выделяет ее среди вариантов ставок DeFi.

Возможные риски

Не стоит забывать, что есть причины, которые делают изучаемую стратегию менее надежной. В этой части, мы перечислили немногочисленные причины, чем опасен defi стейкинг

• Уязвимости смарт-контрактов. Платформы DeFi в значительной степени полагаются на смарт-контракты, которые могут быть подвержены уязвимостям. Участникам следует проявлять осторожность и проявлять должную осмотрительность при выборе поставщиков ставок.
• Волатильность рынка. От этого никуда не деться – криптовалютная сфера и весь соответствующий рынок очень изменчив. Стейкеры должны знать, что стоимость их поставленных активов может колебаться, влияя на общую доходность от их работы с процессом ставок.
• Штрафы в сетях. Некоторые сети блокчейнов реализуют механизмы наказания участников за злонамеренное поведение. Эти штрафы, часто называемые «сокращением», могут привести к потере части заблокированных активов стейкера.

Как максимизировать прибыль в сфере DeFi и какими еще стратегиями стоит пользоваться

Хотя ставки и являются мощным инструментом получения пассивного дохода в мире DeFi, это лишь верхушка айсберга. Фермерство прибыли и обеспечение ликвидности — это два дополнительных направления, которые предлагают потенциал еще более высокой прибыли.

Крипто-фарминг

Доходный фарминг предполагает использование ваших криптовалют для работы разных платформ в экосистеме DeFi и таких же протоколах. Это может включать предоставление ликвидности, кредитование или участие в другой финансовой деятельности.

За счет выращивания урожая пользователи могут получать дополнительные токены в качестве вознаграждения, часто с высокой годовой процентной доходностью (APY). Однако важно отметить, что выращивание урожая также может быть сопряжено с более высокими рисками из-за динамического характера протоколов DeFi.

Обеспечение ликвидности

Этот способ означает, что ваша криптовалюта добавляется в пулы ликвидности на децентрализованных биржах (DEX). Это помогает облегчить торговлю, и взамен пользователи получают процент от биржевых комиссий.
Поставщики ликвидности обычно вознаграждаются торговыми комиссиями и, в некоторых случаях, токенами платформы. Однако крайне важно учитывать непостоянные потери, которые могут возникнуть, когда стоимость активов в пуле колеблется.

Для продвинутых энтузиастов DeFi, стремящихся оптимизировать свою прибыль, сочетание стратегий стейкинга и повышения доходности может быть очень эффективным.

Стейкинг токенов ликвидности

Некоторые платформы предлагают возможность поставить токены ликвидности, полученные от участия в предоставлении ликвидности. Ставя эти токены, пользователи могут получать еще некоторые экстра-вознаграждения на конкретной платформе или другие стимулы.

Делегированный стейкинг на платформах DeFi

Некоторые платформы DeFi позволяют пользователям делегировать свои поставленные активы валидаторам. Это может предоставить пользователям возможность получать вознаграждения без технических сложностей, связанных с запуском собственного узла валидатора.

Изучение новых проектов DeFi

Наблюдение за новыми и многообещающими проектами DeFi может привести к появлению возможностей для получения высокой прибыли на ранних стадиях. Участие в запуске новых токенов или предоставление ликвидности на инновационных платформах может стать стратегией максимизации прибыли.

Важно подходить к этим дополнительным возможностям DeFi с осторожностью и проводить тщательные исследования. Из-за динамичного и быстро развивающегося характера пространства DeFi крайне важно быть в курсе рисков и потенциальных выгод, связанных с каждой стратегией.

Заключение

Стейкинг DeFi представляет собой мощный инструмент для держателей криптовалюты, позволяющий получать пассивный доход. Вы непосредственно участвете в проверке процессов и вкладываете в безопасность сетей блокчейнов. Понимая механизм, плюсы и минусы, связанные со ставками DeFi, люди могут принимать обоснованные решения о том, как использовать эту инновационную финансовую технологию. Поскольку пространство DeFi продолжает меняться, ставки будут оставаться важным элементом новой эры финансов.

FAQ

Сколько можно заработать на DeFi-стейкинге?

Назвать точные показатели роста прибыли довольно сложно, поскольку они зависят от количества поставленных активов и периода, на который их блокируют. Поэтому, можно отметить, что чем выше и больше сумма ставки и время блокировки – тем выше и потенциал получить такую же прибыль.

Возможно ли потерять деньги при использовании стратегии стейкинга?

Это возможно при недобросовестном поведении других участников рынка. Всегда сохраняется возможность нарваться на мошенников или взлома, однако, она примерно такая же, как и во всей отрасли криптовалют.