DeFi Криптовалюты: ТОП-10 Проектов 2024 Года

Поскольку финансовый мир явно движется в сторону децентрализации, значение криптовалют децентрализованных финансов (DeFi) продолжает расти. В динамичной сфере технологии блокчейна эти цифровые активы служат основой изменений Это новая децентрализованная альтернатива традиционным финансам. В этой статье мы рассмотрим 10 лучших криптовалютных проектов DeFi, которые запомнились нам в 2024 году.

Различные передовые проекты для кредитования до новых бирж и сервисов для доходного фарминга — эти проекты показывают передовые возможности расширения финансовых услуг и способов заработка. Продолжайте читать, чтобы узнать о выдающихся проектах DeFi, которые продолжат в будущем формировать рынок.

Что такое DeFi?

Сокращение DeFi, которые вы можете часто встретить – обозначение децентрализованных финансов. Они связаны со всей децентрализованной финансовой системой, а она, в свою очередь построена на блокчейне и технологиях распределенного реестра. Он направлен на воссоздание и улучшение привычных финансовых услуг.

Если можно обезопасить кредитование, трейдинг и многие другие услуги, без необходимости использования посредников, то почему бы так и не сделать. Здесь вы не встретите привычный коммерческий банк или государственного эмитента. Вместо этого платформы DeFi работают в открытых и закрытых сетях блокчейнов, а пользователи полностью распоряжаются своими средствами и всеми транзакциями и прочими операциями.

Основные принципы DeFi

Первый из них – наличие открытого доступа. На платформе DeFi может зарегистрироваться и работать кто угодно, лишь бы был Интернет. Это делает экономическую среду доступной во всем мире, практически в каждой стране.

Взаимодействие. Протоколы DeFi обладают отличной совместимостью. Даже если вы пользуетесь несколькими, то переводить средства будет довольно легко.

Также следует сказать о прозрачности всей отрасли, поскольку здесь операции на платформах DeFi вносятся в общедоступный блокчейн. После этого любую из них можно перепроверить.

Программируемость – смарт-контракты упрощают множество действий, благодаря автоматизации процесса исполнения. Кроме того, приложения DeFi устойчивы к цензуре или вмешательству со стороны центральных властей.

Ключевые компоненты DeFi

Децентрализованные биржи (DEX) облегчают торговлю криптовалютами без необходимости централизованного управления. Далее стоит назвать протоколы кредитования и заимствования. На платформах можно отдавать в долг собственные запасы криптовалют и получать проценты или занимать активы, а в залог отдавать свои активы. На некоторый платформах можно создавать синтетические активы, которые отслеживают стоимость реальных активов, таких как товары, акции или валюты.

Следующим компонентом является доходное фермерство и майнинг ликвидности. Таким образом, можно получать вознаграждение, предоставляя ликвидность протоколам DeFi. Это предполагает размещение активов в пулах ликвидности, а взамен пользователи получают токены или вознаграждения. Такие платформы, как Yearn.finance и Curve Finance, пользуются спросом, о чем мы расскажем подробнее далее.

Проблемы и риски

Сфера DeFi обладает огромным потенциалом, но она не лишена проблем. Уязвимости смарт-контрактов, неопределенность регулирования и возможность манипулирования рынком входят в число рисков, которые стоит знать о DeFi. Крайне важно проявлять осторожность и проводить тщательные исследования.

Децентрализованные финансы обещают изменить многое в мире финансов, обещающую демократизировать доступ к финансовым услугам и переопределить то, как мы взаимодействуем с нашими деньгами. Поскольку экосистема DeFi продолжает развиваться, пользователям и инвесторам крайне важно оставаться в курсе, проявлять должную осмотрительность и изучать широкий спектр возможностей, которые может предложить этот инновационный сектор.

DeFi криптовлаюты и их особенности

Криптовалюты DeFi — это цифровые активы, которые в целом основывают децентрализованную финансовую экосистему. Децентрализованные криптовалюты работают в сетях блокчейнов, облегчая различные финансовые операции, ведь теперь не потребуется одобрение банка или.

Ключевые особенности криптовалют DeFi

• Несанкционированные транзакции

Криптовалюты DeFi открывают доступ к проведению транзакций и взаимодействию с децентрализованными приложениями (dApps) без необходимости получения разрешения от третьих лиц или посредников. Это дает людям прямой контроль над своими активами.

• Совместимость

Многие монеты defi предназначены для работы на различных платформах блокчейнов, что обеспечивает плавную интеграцию с различными протоколами и приложениями.

• Смарт-контракты

Это определенный вид контрактов, которые самоисполняются, а их условия непосредственно записаны в коде. Криптовалюты DeFi используют эти контракты для автоматизации широкого спектра финансовых процессов: от кредитования и займов до торговли и выращивания прибыли.

• Децентрализация

Криптовалюты DeFi построены на основе децентрализованных сетей, то есть они не контролируются какой-либо отдельной организацией или органом власти. Такая децентрализация снижает риск цензуры или манипуляций.

• Проверяемость и неизменность

Операции с использованием криптовалют DeFi вносятся в общедоступный реестр, что обеспечивает полную прозрачность и отслеживаемость. После записи эти транзакции не могут быть изменены, что обеспечивает неизменность.

Механизмы стимулирования

Многие проекты DeFi запускают стимулы в виде токенов для поощрения участия пользователей и их вклада в сеть. Эти стимулы могут выражаться в форме вознаграждений за участие, прав управления или других форм компенсации.

ТОП-10 DeFi криптовалют

В этой части вы познакомитесь с ТОП-10 криптовалют. Сюда же включены и defi проекты, которые проложили путь к более инклюзивной, прозрачной и доступной финансовой экосистеме.

1. Эфириум (ETH)

Эфириум (Ethereum) является основой движения DeFi, обеспечивая инфраструктуру для множества децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов. Его программируемый блокчейн позволяет создавать сложные финансовые инструменты, что делает его идеальной платформой для многих проектов DeFi.

2. Chainlink (LINK)

Chainlink — это своеобразный мост между смарт-контрактами и реальными данными. Это позволяет смарт-контрактам безопасно взаимодействовать с внешними источниками данных, API и платежными системами. Децентрализованная сеть оракулов Chainlink жизненно важна для многих приложений DeFi, которым требуется точный и надежный ввод данных.

3. Cardano (ADA)

Cardano — это блокчейн-платформа, цель которой — обеспечить более безопасную и масштабируемую инфраструктуру для разработки смарт-контрактов и dApps. Он уделяет большое внимание академическим исследованиям и рецензируемым технологиям. ADA — это собственная криптовалюта Cardano, используемая для ставок и участия в управлении сетью.

4. MakerDAO (MKR)

MakerDAO — это проект, который создал стабильную монету DAI. Ее стоимость привязана к доллару США. Пользователи могут получать вознаграждения в DAI, блокируя свои средства в смарт-контракте. Также в проекте используется служебная валюта MKR. Она применяется для оплаты комиссий и поддержания стабильности системы всего проекта.

5. Aave (ААВЕ)

Aave — это децентрализованный протокол кредитования и заимствования, построенный на Ethereum. Это позволяет пользователям предоставлять взаймы свои криптовалютные активы и зарабатывать проценты или брать активы в долг, используя криптовалюту в качестве залога. Мгновенные кредиты и уникальные функции Aave делают ее важной платформой DeFi.

5. Compound (COMP)

Compound — это децентрализованный протокол кредитования, аналогичный Aave, позволяющий пользователям зарабатывать проценты по депонированным криптовалютам или брать кредиты под свои активы. Он выделяется своим токеном управления COMP, который позволяет пользователям участвовать в принятии решений по протоколу.

6. Synthetix (SNX)

Synthetix позволяет создавать те самые синтетические активы (или «синтезаторы»), о которых мы писали выше. Их создают на на блокчейне Ethereum, чтобы активы отслеживали стоимость реальных товаров, акций или валюты. Эта система дает инвесторам доступ ко многим активам, не владея ими напрямую.

8. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance — это платформа агрегатора доходности, которая автоматически перемещает средства пользователей между различными кредитными платформами для максимизации доходности. Собственный токен управления YFI используется для различных целей на Yearn.finance.

9. SushiSwap (SUSHI)

SushiSwap — это децентрализованная биржа и автоматизированный маркет-мейкер (AMM), аналогичный Uniswap. Пользователи могут предоставлять ликвидность и получать доход в токене SUSHI. На SushiSwap также можно воспользоваться функциями доходного фермерства и системы ставок.

10. Polygon (MATIC)

Ранее этот проект стал известен как Matic Network, представляет собой решение масштабирования второго уровня для Ethereum. Он направлен на улучшение масштабируемости и удобства работы пользователей сети Ethereum, предлагая более быстрые и дешевые транзакции. Также, разумеется, обладает нативной криптовалютой – MATIC. Она используется в сети Polygon для различных функций, включая стейкинг и управление.

Завершение

Пространство DeFi — это динамичный и быстроразвивающийся сектор криптовалютной индустрии. Наш Топ-10 криптовалют DeFi включил в себя пионеров и новаторов, продвигающих все отрасль к более развитой и понятной финансовой системе. Как всегда, инвесторам и энтузиастам рекомендует следить за рынком и быть в курсе последних событий в этой захватывающей сфере. Благодаря постоянным инновациям и внедрению DeFi будет играть все более важную роль в будущем финансов.

FAQ

Defi – что это в криптовалюте?

Это технология, которая объединяет сервисы, позволяющие работать в децентрализованной финансовой сфере. Они действуют не как банки или государственные казначейства – вся система разобщена и записывается в блокчейн.

Как можно заработать на DeFi?

Децентрализованные финансы в целом открыли множество способов зарабатывать на криптовалютах, помимо привычного трейдинга или затратного майнинга. Поэтому возможности здесь почти безграничны: крайне распространена функция стейкинга – ее можно найти во многих проектах. Фарминг, доходы от IDO и криптоарбитражи – лишь малая часть таких способов.

Где покупать DeFi криптовалюты?

Это можно сделать на большинстве централизованных криптобирж, а также на децентрализованных биржах. Обычно для этого потребуется наличие криптокошелька и валюта для покупки.