Что Такое Фарминг Криптовалют: Обзор Метода Заработка

В этой статье мы познакомим вас с захватывающей тенденцией — криптовалютным фармингом. С появлением децентрализованного финансирования (DeFi) и развитием технологии блокчейна эта практика, также известная как доходное фермерство, стала динамичным методом, позволяющим людям не только участвовать в цифровой экономике, но и получать существенные вознаграждения.

Мы расскажем, что такое фарминг в криптовалюте простыми словами, рассмотрим его преимущества и риски, а также сравним стратегии стейкинга и фарминга криптовалюты в 2023 году. Полученные знания помогут вам лучше ориентироваться в этом методе и принимать обоснованные решения при его использовании.

Лучшие платформы для заработка на криптовалюте

Для фарминга и многих других видов инвестирования подойдут представленные криптоплатформы. Они отличаются ответственным отношением к организации процессов и поддерживают инвесторов любого уровня. Более подробнее об их работе мы рассказали ниже.

• ByBit – криптовалютная платформа с высокими стандартами безопасности, на которой вы найдете множество дополнительных продуктов для трейдинга
• eToro – надежная и удобная инвестиционная платформа, которая поддерживает социальный аспект трейдинга. Вы сможете присоединиться к сообществу из более чем 30 млн пользователей

Bybit

Bybit – криптобиржа, которая зарекомендовала себя на рынке и обслуживает более 17 миллионов пользователей. На ней представлено примерно 800 различных активов, поэтому ваши трейдерские возможности практически безграничны.

Платформа отлично работает в России, а счет можно пополнять даже фиатным рублем. В целом многое сделано для упрощения процесса инвестирования и укрепления безопасности. Следить за своими сделками получится из любой точки мира, даже с телефона через мобильное приложение. Система управления рисками Bybit контролирует поведение всех участников торговли, чтобы исключить даже вероятность мошенничества. Средства пользователей хранятся на холодных кошельках, что тоже повышает их сохранность.

Преимущества проекта:

• Платформа стремится помогать всем инвесторам. Она предлагает как круглосуточную связь с поддержкой, так и подробное руководство к каждому из своих продуктов.
• Минимальные комиссии, поскольку платформа взимает вознаграждение от спредов.
• Для удобства оплаты криптовалютой в странах, где ее принимают, вы можете получить карту Bybit и расплачиваться напрямую.

eToro

Криптобиржа eToro в основном базируется в Израиле и на Кипре и давно существует на рынке трейдинга (первая компания ее создателей была создана еще в 2007 году).

Платформа может похвастаться набором из более чем 70 криптомонет. Кроме того, в сумме на бирже вы сможете торговать примерно 300 активами.

Особенно привлекательной можно назвать возможность создавать тематические портфели, созданные профессионалами eToro. За их управление не придется платить, а взамен вы получите диверсифицированный доступ к различным типам активов

Основным достоинства проекта:

• Функция CopyTrader позволяет трейдерам легко повторять инвестиционную тактику других участников отрасли одним щелчком мыши.
• Наличие пробного счета – вы сможете протестировать стратегии в пределах 100 000 долларов США.
• Высокая степень доверия к платформе трейдеров по всему миру, поскольку она работает в более 100 странах.

Что такое фарминг криптовалюты?

В криптовалютном фермерстве или фарминге уникальным образом пересекаются технологии, финансы и инвестиционные стратегии. Чтобы лучше понимать, что такое фарминг криптовалюты и как начать его использовать, чтобы приумножить вложения, стоит начать с его определения.

Криптовалютный фарминг часто называют «фермерством урожайности» – его действительно можно сравнить с традиционным сельским хозяйством, но в цифровой сфере. Вместо выращивания сельскохозяйственных культур фермеры в этом контексте выращивают криптовалюты, чтобы получать вознаграждение в виде дополнительных токенов или процентных активов. По своей сути, “выращивание” криптовалюты вращается вокруг использования протоколов децентрализованного финансирования (DeFi) и автоматизированной платформы для фарминга, чтобы оптимизировать свою прибыль.

Механизм работы фарминга

Центральное место в этом процессе занимают пулы для фарминга (или пулы ликвидности). Они стали неотъемлемой частью функциональности платформ DeFi. Поставщики ликвидности вносят свои криптоактивы в эти пулы, облегчая торговые и кредитные операции на этих платформах. В обмен на участие поставщики получают «доход» в виде дополнительных токенов, комиссий за транзакции или других вознаграждений.

Автоматизированные смарт-контракты выполняют и регулируют эти процессы, обеспечивая прозрачность, безопасность и справедливое распределение вознаграждений. Инвесторы, которую практикуют фарминг могут постоянно корректировать свои стратегии. Для этого они перемещают активы между различными пулами ликвидности для оптимизации прибыли в зависимости от состояния рынка.

Фарминг-стратегии и схожие техники

В криптовалютном мире существует множество схожих способов вложить свои средства, без непосредственной покупки. Некоторые из наиболее распространенных стратегий предоставления средств для получения доходности включают в себя:

• Предоставление ликвидности включает добавление активов в пул ликвидности в обмен на токены поставщика ликвидности. Поставщики получают часть торговых комиссий и вознаграждений от платформы.
• Блокировка средств – пользователи блокируют свои токены в контракте на ставку, поддерживая безопасность и работу сети. Взамен они зарабатывают дополнительные токены или проценты от заблокированной суммы.
• Агрегаторы доходности. Эти платформы автоматически перемещают активы между различными пулами ликвидности, чтобы максимизировать доходность в зависимости от преобладающих рыночных условий.
• Кредитование. Инвесторы, осуществляющие фарминг, также могут участвовать в протоколах кредитования и заимствования, чтобы заработать проценты или занять активы для получения кредитного плеча.

Какую прибыль можно получить от фарминга цифровой валюты?

Потенциальная прибыль от выращивания криптовалюты может значительно варьироваться в зависимости от нескольких факторов. Вот некоторые ключевые факторы, которые могут повлиять на возможную прибыльность криптовалютного фермерства:

• Размер части, которую вы получаете от торговой комиссии. В каждом отдельном пуле варьируется сумма комиссии, что влияет на доход от фарминга.
• Количество наград, которое выплачивает каждая платформа за предоставленную ликвидность. Соответственно, этот показатель тоже меняется от платформы к платформе.

Иногда можно встретить мнение, что фарминг приносит сравнительно малый доход. Известны случаи, когда специализированные платформы даже становились банкротами в ситуации, когда было предоставлено чрезмерно много средств в рамках фарминга.

Плюсы и минусы фарминга криптовалют

Однако, как и любое инвестиционное предприятие, криптовалютное фермерство имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы криптовалютного фарминга:

1. Потенциал высокой доходности

Криптовалютное фермерство предлагает потенциал для впечатляющей отдачи от инвестиций, особенно по сравнению с традиционными финансовыми инструментами. Участвуя в выращивании доходности, инвесторы могут использовать различные механизмы вознаграждения, включая дополнительные токены, процентные активы и комиссии за транзакции, что потенциально может привести к прибыльной прибыли.

2. Возможности диверсификации

Децентрализованный характер платформ DeFi позволяет фермерам диверсифицировать свои стратегии по нескольким протоколам, сетям и активам. Это распределение может помочь разделить риски и оптимизировать доходы, поскольку разные платформы DeFi могут предлагать разные уровни доходности и профиля риска.

3. Инновации и участие в DeFi

Участие в криптовалютном фермерстве позволяет участникам оказаться на самом острие технологических инноваций в криптопространстве. Активно участвуя в протоколах DeFi, пользователи способствуют росту и развитию экосистемы децентрализованных финансов, а также извлекают выгоду из ее развивающихся возможностей.

4. Получение пассивного дохода

Криптовалютное фермерство потенциально может привести к созданию потока пассивного дохода. После того, как активы предоставлены для обеспечения ликвидности, инвесторы могут получать вознаграждения без необходимости постоянного мониторинга или активной торговли.

5. Рост активов

В дополнение к полученным вознаграждениям участники имеют возможность извлечь выгоду из потенциального повышения цены токена. Эта двойной выигрыш — получение вознаграждений и одновременное получение выгоды от роста стоимости токенов — может увеличить общую прибыль.

Минусы криптовалютного фарминга:

1. Уязвимости смарт-контрактов:

Экосистема DeFi работает на смарт-контрактах, которые подвержены ошибкам и уязвимостям. Использование этих уязвимостей может привести к потере средств, что подчеркивает важность тщательного изучения и комплексной проверки перед участием в любой стратегии.

2. Непостоянные убытки:

Поставщики ликвидности могут понести непостоянные убытки, когда стоимость их поставленных токенов значительно отличается от стоимости пула ликвидности. Это происходит, когда стоимость токенов меняется, пока они заблокированы в пуле.

3. Волатильность рынка:

Рынки криптовалют известны своей волатильностью. Стоимость как поставленных токенов, так и полученных вознаграждений может подвергаться внезапным и значительным колебаниям, влияющим на потенциальную прибыль.

4. Высокий входной барьер и сложность:

Фарминг криптовалюты может быть сложной задачей, особенно для новичков в пространстве DeFi. Необходимость понимания различных протоколов, платформ и стратегий в сочетании с необходимыми техническими знаниями может стать барьером для входа.

5. Неопределенность регулирования:

Нормативно-правовая база для криптовалют и платформ DeFi все еще развивается. Участники криптовалютного фарминга могут столкнуться с юридическими и нормативными неопределенностями, которые могут повлиять на прибыльность и законность их деятельности.

Фарминг или стейкинг – что выгоднее?

Как мы уже выяснили, фарминг представляет собой активную стратегию, которая предполагает предоставление ликвидности платформам DeFi в обмен на вознаграждение. Поставщики ликвидности (LP) вносят свои активы в пулы для фарминга (ликвидности), облегчая транзакции на этих платформах. Взамен они получают вознаграждение, обычно в виде дополнительных токенов, комиссий за транзакции или процентных активов.

В свою очередь, стейкинг — это более пассивная стратегия, которая предполагает хранение и блокировку определенного количества токенов в контракте на стейкинг сети блокчейн. Эта практика поддерживает работу и безопасность сети, а взамен инвесторы получают вознаграждение. Вознаграждения за стейкинг могут принимать различные формы, включая дополнительные токены или процентные выплаты. Стейкинг требует менее активного управления по сравнению с фермерством, что делает его привлекательным вариантом для тех, кто хочет уделять меньше внимания инвестированию.

Фарминг и стейкинг: разница и факторы, которые следует учитывать

• Риск и потраченный усилия. Фермерство, как правило, связано с большей сложностью и риском по сравнению с механизмом стейкинга. Фермерам необходимо активно управлять своими активами, следить за рыночными условиями и соответствующим образом адаптировать свои стратегии. Стейкеры, с другой стороны, наслаждаются относительно более простым процессом с меньшим количеством точек принятия решений.
• Потенциальная прибыль: хотя фарминг предлагает потенциал более высокой прибыли благодаря полученным вознаграждениям, оно также подвергает участников более высоким рискам, включая уязвимости смарт-контрактов и волатильность рынка. Стейкинг, хотя и потенциально предлагает немного меньшую прибыль, несет в себе меньшие риски.
• Время и участие. Фарминг требует больше времени и участия из-за необходимости активного управления. С другой стороны, стейкинг требует меньше внимания, что делает его подходящим для тех, у кого плотный график или небольшой опыт работы в криптопространстве.
• Рыночные условия: разумеется, успех и фарминга, и стейкинга зависят от рыночных условий и цен на токены. Обе стратегии выигрывают от повышения цен на токены, но на прибыль от фермерства могут повлиять изменения комиссий за транзакции и доходности.

Окончательный выбор между фармингом и стейкингом в конечном итоге зависит от ваших финансовых целей, готовности к риску и желанию больше или меньше участвовать в этих процессах. Если вам нравится более практический подход, вы готовы преодолевать сложности и ищете потенциально более высокую прибыль, фермерство может быть правильным выбором. С другой стороны, если вы предпочитаете более пассивную стратегию с меньшими рисками и меньшими требованиями к управлению, стейкинг может принести вам больше пользы.

Заключение

Криптовалютный фарминг — это очень интересный и развивающийся метод заработка в экосистеме блокчейна. Он предлагает криптоэнтузиастам по-новому использовать потенциал своих активов. Поскольку вся отрасль DeFi продолжает развиваться, криптовалютное фермерство открывает перспективы для тех, кто ищет инновационные способы участия в криптоэкономике.

Всегда стоит проводить комплексную проверку, самостоятельно оценивать риски и разбираться в технологии. Все эти факторы непосредственно влияют на успех вложений.

Точно так же, как опытный фермер пожинает плоды ухоженного урожая, опытные фарминг-инвесторы, выращивающие криптовалюту, потенциально могут собирать цифровые богатства в постоянно меняющейся области децентрализованных финансов. Сделать этот опыт еще более безопасным и удобным помогут проверенные платформы, например, Bybit и eToro

FAQ

Фарминг криптовалюты: что это?

Фарминг криптовалюты (доходное фермерство) – способ получения доходности от криптоактивов, который не требует покупки какой-либо конкретной валюты. Его суть заключается в приобретении средств взамен на предоставление ликвидности различным децентрализованным сервисам.

На каких платформах можно заняться фармингом?

Доходной фермерство можно проводить на многих децентрализованных платформах. Так, например, существует возможность даже проводить фарминг на Бинанс (Binance). Все подходящие платформы подразделяются на кратко- и долгосрочные, поэтому конечный выбор можно сделать в зависимости от вашего опыта и объема доступных средств.