Регуляторы в Украине и России призывают банки блокировать определенные виды криптовалютных переводов
Банки по обе стороны российско-украинской “спецоперации” принимают меры по ограничению потока криптовалютных средств за границу, а центральные банки стремятся ограничить частных лиц от совершения трансграничных транзакций, связанных с криптовалютой, через банки.
Украинская служба Forklog сообщила, что ПриватБанк, один из крупнейших коммерческих банков Украины, «временно запретил своим клиентам переводить» фиатные гривны на криптовалютные биржи, заявив, что эта мера «связана» с решением центрального Национального банка Украины.
Блокировка останется в силе, пока Украина остается на военном положении. ПриватБанк пояснил:
«Банкам запрещено осуществлять трансграничные переводы валютных ценностей из Украины от имени своих клиентов. Перевод средств в иностранной валюте для использования на криптобиржах не является исключением [из этого правила]».
Криптовалютные биржи WhiteBIT и Kuna, однако, настаивали на том, чтобы работа большинства крипто-фиатных торговых услуг не прерывалась, причем последняя сообщила тому же СМИ:
«[Ограничения] на трансграничные переводы понятны. Но это не имеет отношения к нашему рынку. Пользователи могут вносить и выводить гривны на Kuna. Все будет работать в обычном режиме».
Но Binance утверждал, что ПриватБанк «не уведомлял» его о «блокировке ввода гривны» на биржу. Однако биржа отметила, что некоторые пользователи сообщали о «проблемах с такими транзакциями».
Между тем, в России Центральный банк, как сообщается, включил криптовалюту в список активов, которые банки должны блокировать отправку граждан и организаций в страны, которые сейчас находятся в «недружественных отношениях» с Россией.
«Ведомости» сообщили, что получили письмо по этому поводу от зампреда ЦБ Юрия Исаева от 16 марта. По утверждению СМИ, подлинность письма подтвердили три источника, близких к делу.
В письме Исаев, как сообщается, пояснил, что банкам было предложено «контролировать финансовые операции как физических, так и юридических лиц», уделяя особое внимание «попыткам вывода активов организациями, являющимися резидентами недружественных России стран».
В этот список «недружественных» стран входят 48 государств, включая США, Великобританию и все страны, входящие в ЕС.
Сообщается, что Центральный банк призвал российские кредитные учреждения «обращать повышенное внимание на любое необычное поведение со стороны клиентов». Он якобы приказал банкам «сообщать о любой ненормальной активности в транзакциях», а также об «изменениях характера расходов, включая инвестиции».
Попытки вывода средств за границу и операции с «цифровой валютой» должны находиться под особым наблюдением, якобы написал руководитель Центробанка.
Сообщается, что банкам было сказано, что «все попытки обойти ограничения», введенные Центральным банком, «должны быть прекращены». Он призвал «блокировать подозрительные платежи в случае необходимости».
Исаев якобы писал, что банкам следует опасаться внезапных «увеличений объемов [транзакций], не характерных для частного потребления». Он предупредил, что такие сделки могут представлять собой «покупку товаров», которые могут быть предназначены для «последующей перепродажи».
Сообщается, что банкам было приказано сообщать о замеченных транзакциях в агентство по борьбе с отмыванием денег Росфинмониторинг.
Россиянам и российским фирмам было сообщено, что они могут покупать ценные бумаги и недвижимость у компаний и частных лиц, включенных в «недружественный» список, только в том случае, если они предварительно получат специальное разрешение от властей.
