Банки: «В сентябре останутся только 4 корейские биржи»

Тим Альпер
| 0 min read

Южнокорейские коммерческие банки «все больше склоняются» к мысли о том, что только четыре криптобиржи выживут после 24 сентября, когда криптовалютным биржам необходимо будет принять протоколы по борьбе с отмыванием денег (AML) и найти банковских партнеров, чтобы продолжить работу.

Только четыре криптобиржи выживут после 24 сентября

Источник: Adobe/Александр Кузьмин

В марте был обнародован первый в стране закон о криптовалюте, требующий от всех бирж принятия руководящих принципов банковского обслуживания с аутентификацией реального имени. Все клиенты криптобиржи должны будут иметь фиатные банковские счета в банках-партнерах, при этом все транзакции, фиатные и криптовалютные, отслеживаются в режиме реального времени. В настоящее время только биржи «большой четверки» (Upbit, Bithumb, Korbit и Coinone) предлагают такие услуги, и время у других бирж, надеющихся присоединиться к их числу, истекает.

Банки в стране, как сообщалось ранее, все более неохотно работают с криптовалютными биржами – им сказали, что нужно будет взять на себя все риски, связанные с отмыванием денег и безопасностью. Некоторые уже исключили возможность объединения с биржами после 24 сентября.

Согласно “Hanguk Kyungjae”, банки были встревожены комментариями, сделанными на прошлой неделе председателем Комиссии по финансовым услугам Ын Сон Су. Ын отклонил звонки банкиров, которые жаловались, что возложение на них всей вины за отмывание денег было чрезмерным и лишало стимулов криптобизнеса. “На данный момент, – заявил Ын, – логично, что банки проводят собственные проверки оценки рисков и принимают клиентов биржи на свой страх и риск”.

Но банки опасаются, что ошибки бирж или их клиентов могут сильно укусить. СМИ процитировали неназванных банкиров, которые выразили опасения, что подтвержденные нарушения AML могут в конечном итоге привести к получению приказов о приостановке бизнеса за границей, а наихудший сценарий: закрытие филиалов на иностранных территориях.

Один банкир, который имеет дело со счетами, привязанными к криптовалютной бирже, с подтвержденным настоящим именем, заявил:

«Если регулирующие органы вообще не намерены освобождать банки от налогов, риск проведения транзакций с поставщиками услуг виртуальных активов возрастет, поскольку банки станут крайне неохотно разрешать новые транзакции. Невозможно формировать альянсы с другими новыми биржами из-за скорости их проверки и позиции, которую занимают власти».

На прошлой неделе конкурирующий представитель биржи, не входящий в большую четверку, раскритиковал «исключительность» Upbit, Bithumb, Korbit и Coinone, заявив, что группа пытается показать регулирующим органам, что она готова сделать все возможное, приняв “Travel Rule” Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег раньше крайнего срока. 

Биржи, не входящие в большую четверку, оплакивали свою судьбу, а один неназванный чиновник на торговой платформе заявил, что решения были «несправедливыми», добавив:

«Независимо от того, сколько времени, денег и усилий мы вкладываем в обмен на выполнение требований, если банк не одобрит его, биржи окажутся в ситуации, когда им придется закрыться».

Голоса недовольства «становятся все громче», добавили СМИ, при этом некоторые утверждают, что «ущерб, нанесенный» реструктуризацией системы бирж, таким образом, «в конечном итоге вернется к клиентам криптовалютной биржи».

Некоторые биржи утверждали, что могут последовать судебные иски, если правительство не будет готово отступить.