Финансовый регулятор Нью-Йорка принимает правила оценки крипто-компаний — что нужно знать

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS) принял новый закон, который требует, чтобы компании, имеющие BitLicense, платили сборы за аналитическую оценку, как страховые и банковские фирмы.

Закон предоставит NYSDFS новые полномочия «взимать плату за оценку с лицензированных предприятий, занимающихся виртуальной валютой» в соответствии с бюджетом Нью-Йорка на 2023 финансовый год. Информация о нововведении появилась в пресс-релизе, опубликованном в понедельник.

Новое законодательство ставит фирмы, занимающиеся цифровыми активами, в один ряд со страховыми и банковскими компаниями, которые платят сборы за оценку, которые финансируют деятельность агентства.

Регулятор Нью-Йорка первоначально предложил ввести оценочные сборы в декабре прошлого года, утверждая, что они помогают привлечь дополнительные ресурсы, которые позволили бы агентству нанять больше сотрудников и расширить свое подразделение виртуальной валюты. Эдриенн Харрис, которая возглавляет Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, также разделяет эту позицию, утверждая, что новый сбор помогает будущему развитию виртуальной валюты.

«Этот закон предоставляет Департаменту дополнительные инструменты и ресурсы для регулирования индустрии виртуальной валюты сейчас и в будущем, поскольку новаторы создают новые продукты и варианты использования цифровых активов».

На своем веб-сайте NYSDFS подробно описал, что криптофирмам будут выставлять счета пять раз в 2023–2024 финансовом году за четыре ежеквартальные оценки в течение года «на основе предполагаемого годового бюджета виртуальной валюты на момент выставления счета».

В конце года также будет проведена окончательная оценка фактических расходов подразделения.

Агентство заявило, что потребует от криптофирм «соблюдения строгих стандартов капитализации, защиты кибербезопасности и протоколов по борьбе с отмыванием денег».

Плата за оценку будет зависеть от размера криптофирмы

Харрис сообщила, что стоимость оценки будет зависеть от размера и сложности криптофирмы. Сообщение она сделала на конференции Links NYC, организованной аналитической фирмой Chainalysis в начале этого месяца. Оценка в конечном итоге «будет иметь большое значение для роста пространства и обеспечения его безопасного роста».

По словам Харрис, за последний год NYDFS увеличила штат сотрудников подразделения цифровых активов, добавив, что в настоящее время в криптоподразделении работает более 50 человек.

Последний закон является одним из серии директив, связанных с криптовалютой, изданных NYDFS в прошлом году. Ранее в этом году регулятор выпустил новое руководство, которое обязывает компании отделять свои собственные криптоактивы от активов клиентов. Этот шаг был предпринят после того, как выяснилось, что между ныне обанкротившейся криптовалютной биржей FTX и ее торговым подразделением Alameda Research происходило смешение средств.

Нью-Йорк является одним из немногих штатов, которые требуют, чтобы предприятия, занимающиеся обменом фиатной и виртуальной валюты, имели как BitLicense, так и лицензию на традиционный обмен денег. Штат также устанавливает обязательные проверки, чтобы убедиться, что компании соответствуют требованиям и соблюдают правила «знай своего клиента» и правила борьбы с отмыванием денег.