Бывший регулятор: криптовалюта может «расширить возможности и защитить невинных»
Сегодня сенаторы Соединенных Штатов заслушают показания о криптографии и ее роли в мире преступности, но бывший высокопоставленный регулятор предупредил, что политики, которые слишком жестко относятся к крипто-сектору, рискуют.
Сенатский комитет по банковским, жилищным и городским делам собрался сегодня на «открытое заседание в гибридном формате» для слушаний под названием «Понимание роли цифровых активов в незаконных финансах».
В письменных показаниях, предварительно представленных комитету, Майкл Мосье, бывший заместитель директора и сотрудник по цифровым инновациям отдела по борьбе с отмыванием денег Министерства финансов (FinCEN), предупредил политиков, что «ключ» заключается в том, чтобы «найти [ регуляторный] баланс, который не только преследует злоумышленников, но и с самого начала предотвращает эксплуатацию уязвимых».
Он признал, что, хотя криптография, несомненно, нашла множество применений в мире преступности, «было бы наивно полагать, что она не является также мощными инструментами для расширения прав и возможностей и защиты невиновных».
В качестве примера он отметил, что за последние несколько недель «общественность пожертвовала Украине криптовалюту на десятки миллионов долларов», добавив, что это было сделано «быстрее и больше помощи, чем предоставила ООН».
«Кроме того, — заявил Мосье, — прозрачность идентифицируемых правительством кошельков в публичном реестре» обеспечила то, что он назвал «существенным улучшением подотчетности от помощи ООН через традиционные банковские операции».
Он также отметил:
«Чрезмерное приписывание киберпреступности криптовалюте упускает важные операционные модели и превентивные меры, которые можно принять».
Бывший регулятор, а ныне бывший юридический советник аналитической компании по блокчейну Chainalysis, заявил, что «криптовалюта стала в последнее время предпочтительным платежом из-за скорости и ее предполагаемой анонимности». Однако слово, выделенное курсивом, имело решающее значение, поскольку Мозье утверждал, что большинство транзакций не были такими дискретными, как предполагали многие потенциальные преступники.
Тем не менее, он отметил, что «обвинение криптовалюты» в «увеличении платежей» в таких сферах, как программы-вымогатели, «значительно упрощает проблему».
Он отметил, что регулирующим органам не мешало бы взять листок из книги своих предшественников. Хотя Интернет также открыл новые возможности для преступников всех мастей, предположил он, регулирующие органы проявляют осторожность в своих ответных действиях.
Он написал:
«Мы не решили отключить интернет. Мы настойчиво работаем, чтобы найти баланс и расставить риски по приоритетам».
Не все заинтересованы в таком «балансированном» подходе
Шейн Т. Стэнсбери, почетный научный сотрудник Робинсона Эверетта юридического факультета Университета Дьюка, заявил, что монеты, сочетающие скачкообразную перестройку цепочки и использование монет конфиденциальности, таких как Monero (XMR), действительно были мощными инструментами анонимности, которые использовались цифровыми технологиями. преступники.
В своих письменных показаниях Стэнсбери объяснил, что «эти и другие методы запутывания» делают криптоактивы привлекательными для фактического совершения таких преступлений, как программы-вымогатели, а также «для отмывания денег и других усилий по сокрытию и пропаганде преступного поведения».
«То, что преступники приняли этот новый инструмент, — считает он, — неудивительно».
Кроме того, ученый считает, что «криптовалюта сама по себе может создать совершенно новые возможности для преступной деятельности» — в форме мошенничества и мошенничества с примесью криптовалюты.
Он объяснил:
«Угроза исходит не только от обычных преступников. Государства-изгои обратились к краже криптовалюты и другим преступлениям для финансирования своих режимов, о чем свидетельствует сообщение Северной Кореи о краже сотен миллионов долларов в криптовалюте».
Майкл Чобанян, президент Блокчейн-ассоциации Украины и основатель криптобиржи Kuna, также был приглашен для дачи показаний и воспользовался возможностью, чтобы призвать криптовалютные торговые платформы поддержать дело Украины в военной борьбе с Россией.
В своих показаниях основатель криптобиржи Kuna писал:
«Чтобы остановить Россию и создать более демократичный мир с личной свободой с помощью криптовалюты, мы обращаемся к криптовалютным биржам по всему миру, включая Binance, с призывом заблокировать любое взаимодействие с лицами, находящимися под санкциями, до падения режима [президента России Владимира Путина] и [прекращение] агрессии против Украины».
