Бывшие чиновники FinCEN призвали к спокойствию после предложения Минфина США

Тим Альпер
| 1 min read
Источник: AdobeStock / rrodrickbeiler

 

Американские пользователи криптовалюты могут столкнуться с новой проверкой, поскольку впервые с 2020 года вновь появились предложения Министерства финансов по регулированию отрасли, но эксперты просят не паниковать.

Предложения, которые были отклонены как «недальновидные» и «не [сделанные] добросовестно» еще в 2020 году, направлены на то, чтобы заставить криптобиржи собирать имена и адреса клиентов, которые переводят токены на частные кошельки: «нехостинговые» или обычные криптокошельки. контролируется криптопользователями.

Планы были впервые сформулированы при бывшем главе казначейства Стивене Мнучине, при котором они были размещены в Интернете для комментариев. Но затем за планы взялись сотрудники нынешнего госсекретаря Джанет Йеллен.

По сути, планы направлены на применение к криптоиндустрии тех же правил, которые применяются к обычным финансовым учреждениям. Учреждения такого рода обязаны сообщать обо всех сделках, превышающих определенную денежную стоимость.

Предложение было включено в Полугодовую повестку дня и план регулирования Министерства финансов, которые, хотя и не доработаны на данном этапе, обычно содержат перечень наиболее важных положений, которые ожидается издать Департаментом.

В Федеральном реестре, официальном правительственном документе, Департамент назвал это предложение «Разъяснение требований о сборе, хранении и передаче информации о транзакциях, связанных с конвертируемыми виртуальными валютами и цифровыми активами, имеющими статус законного платежного средства».

Департамент отметил, что регулирующие органы «намерены выпустить пересмотренное предложение», которое «уточнит значение термина «деньги»» в действующем Законе о банковской тайне (1970 г.).

Регулирующие органы, добавил он, «намереваются, что пересмотренное предложение обеспечит применение правил к внутренним и трансграничным транзакциям с использованием конвертируемой виртуальной валюты, которая является средством обмена […], но не имеет статуса законного платежного средства».

Соответствующие агентства, по его заключению, «дальше намерены, чтобы пересмотренное предложение разъясняло, что эти правила применяются к внутренним и трансграничным транзакциям с цифровыми активами, имеющими статус законного платежного средства».

В случае официального принятия правило может вступить в силу к концу лета этого года.

Однако эксперты, в том числе бывший исполняющий обязанности директора FinCEN Майкл Мосье, который работал в регуляторе в 2021 году, призвали к спокойствию, написав в Twitter, что «насколько нам известно, это может быть новое правило для новых комментариев».

Он написал, что будет невозможно «сказать, пока что-нибудь не выйдет», добавив:

«Этот список просто сохраняет возможность его перемещения. [Это] не означает, что оно придет. Правила вносятся [в реестр] несколько раз без изменений из-за сдвига приоритетов и ограничений ресурсов».

С ним согласен Грегори Лиза, главный юрисконсульт Element Finance, а также бывший сотрудник FinCEN.

Между тем, другие, кажется, готовятся к борьбе, если это потребуется.