18 Ноябрь 2020 · 0 min read

У VASP вновь проблемы: регуляторы готовы к новому раунду

Международные организации, представляющие поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), готовятся к совершенно новому набору нормативных условий - и, по-видимому, им еле-еле хватает времени на то, чтобы подготовить отраслевую стандартизацию, прежде чем регуляторы обрушат еще один шквал контрольных мер на криптобиржи и других отраслевых игроков в следующем году.

Источник: Adobe/leszekglasner

Выступая на панельной сессии для отраслевых групп на саммите V20, который объединяет регуляторов и игроков криптоиндустрии, представители отрасли отстаивали стандарт IVMS (стандарт обмена сообщениями interVASP) 101, стандартную модель данных, которую VASP могут использовать при передаче требуемого отправителя и получателя информация о криптовалютных транзакциях.

 

IVMS 101 была собрана в течение 18 недель после первой встречи V20 с регулирующими органами на полях саммита G20 в Осаке в прошлом году в ответ на Travel Rule, ключевая рекомендация Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая требует от VASP соблюдения протоколов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, аналогичным протоколам финансовой индустрии.

Но хотя участники V20 были проинформированы о некоторых из доступных решений Travel Rule и приветствовали вдохновителей IVMS 101, участники дискуссии не питали иллюзий относительно масштабов предстоящей нормативной задачи.

Дэвид Ригелниг, глава отдела управления рисками Bitcoin Suisse и президент ассоциации OpenVASP, предупредил:

«Нам необходимо знать о многих темах, не охватываемых IVMS, например о том, как [отдельные VASP] могут справляться с ошибками и как проверка работает в каждом случае».

Ригелниг добавил:

«Как бы не было здорово то, что у нас есть унифицирующие стандарты, мы должны знать, что криптоиндустрия быстро развивается, и что существует множество различных вариантов использования».

Сиан Джонс, старший партнер XREG Consulting и один из главных архитекторов  по стандартизации, согласился с тем, что существует потребность в «общем языке и стандартах», и высказал мнение, что «IVMS 2, 3 и 4 могут появиться в ближайшее время», с рядом предложенных поправок и расширений, которые уже были вынесены на обсуждение сегодня.

Инсайдеры криптоиндустрии уже готовятся к худшему после того, как FATF раннее на этой неделе рассказал о своих планах потенциально выпустить в июне 2021 года совершенно новый обновленный набор руководящих принципов, при этом одноранговые платформы должны попасть в центр внимания.

Джонс добавил:

«Индустрия показала, что может сотрудничать так, как раньше не делала. […] Но существует более широкая потребность в едином, всеобъемлющем голосе, который поможет [отрасли] взаимодействовать с FATF и другими многонациональными организациями более мощным образом».

Но Дэйв Джеванс, главный исполнительный директор Ciphertrace и председатель Travel Rule Information Sharing Alliance, сделал более резкое предупреждение, заявив:

«Через пять лет мы столкнемся с другими [нормативными] проблемами, относящимися к кошелькам, не связанным с хранением, частным кошелькам и многому другому - если они будут регулироваться, это будет сильно. Это сделает работу, проделанную за [последние] месяцы, похожей на детскую игру».

Эндрю Дэвидсон, глава отдела архитектуры и стратегии азиатской брокерской компании OSL и председатель Travel Rule Protocol Working Group, еще одной отраслевой группы криптовалютных игроков, готовящихся к соблюдению Travel Rule, считает, что «самой большой проблемой» по-прежнему является «проблема восхода солнца», в соответствии с чем страны должны вводить Travel Rule с разницей в месяцы или даже годы.

Дэвидсон добавил, что со стандартизацией «важно убедиться, что мы не сходим с проторенного пути», поскольку правила «могут измениться в будущем».

А Малкольм Райт, председатель Консультативного совета Группы по стандартизации глобальных цифровых финансов, заявил, что «следующий уровень» его работы и работы других групп должен будет сосредоточиться на том, “как ввести в действие в сроки до июня следующего года”.

Он определил три направления действий, а именно:

1. Необходим глобальный каталог VASP, чтобы помочь сторонам понять, лицензированы ли другие VASP, и узнать, какие протоколы они используют. Это не должно быть проблемой для клиентов; и, может быть, и здесь нужна стандартизация? 

2. Стандарт безопасности данных: что происходит с данными после их отправки из пункта А в пункт Б? Как клиенты узнают, что их данные защищены и зашифрованы? Сторонам необходимо обеспечить одинаковую безопасность протоколов передачи и хранения данных. 

3. Улучшенная проверка на предмет санкций - здесь может потребоваться набор руководящих принципов передовой практики, а не набор стандартов.

 

Саммит V20 завершится сегодня.
___

Узнать больше: 
Pakistani Regulator Shows Positive Signs To Growing Local Crypto Market
FATF Signals More Pressure on Crypto Industry As It Moves 'Too Slow'
SWIFT-based FATF Rules Poor Fit for Crypto Industry, Says V20 Speaker